Латвийская «дочка» Swedbank выплатит США 3,4 млн долларов за переводы в Крым
Дочерняя компания шведского банка Swedbank в Риге Swedbank Latvia AS согласилась выплатить США $3,4 млн, чтобы урегулировать свою «потенциальную гражданскую ответственность» за нарушение американских санкций в отношении Крыма, следует из материалов Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
Еще в 2014 году, до присоединения Крыма к России, латвийская «дочка» Swedbank зарегистрировала у себя клиента судоходной отрасли в Крыму, которому принадлежали три компании — каждая из них имела свой счет в кредитной организации. В период с 5 февраля 2015 года по 14 октября 2016 года клиент провел 386 транзакций сторонним лицам в Крыму на общую сумму $3,3 млн через банки-корреспонденты США, что нарушало введенные в декабре 2014 года американские санкции на запрет любых транзакций в Крым с использованием банков США.
Позже, в марте 2016 года, клиент Swedbank Latvia попытался отправить платежи, связанные с его бизнесом, с IP-адреса в Крыму в банк-корреспондент США, однако тот отклонил платежи и предупредил латвийскую кредитную организацию о незаконности таких действий. Чтобы урегулировать вопрос, Swedbank Latvia запросил дополнительную информацию у американского банка и клиента, однако не получил ответа от банка-корреспондента США. Клиент, в свою очередь, «ложно», по утверждению OFAC, заверил представителя кредитной организации, что ни одна из совершенных транзакций не касалась Крыма. В итоге один из менеджеров Swedbank Latvia перенаправил отклоненные платежи в другой банк-корреспондент США, который в конечном счете обработал транзакции.
Swedbank Latvia не получил ответа от американского банка, который обнаружил нарушения в переводах. Уведомление о штрафе от OFAC пришло кредитной организации спустя более чем 5 лет с момента совершения первой незаконной транзакции.
США признали латвийскую «дочку» Swedbank виновной и обязали выплатить компенсацию в размере более 3,4 млн долларов. Как считает OFAC, «у Swedbank Latvia были основания полагать, что заверения клиента <…> были неверными». Кроме того, по мнению американского ведомства, у банка были адреса, номера телефонов и анкета клиента, «четко указывающие на то, что клиент и SPCS (принадлежащие ему компании — FM) имели физическое присутствие в Крыму», однако кредитная организация не использовала эти данные при проверке своей деятельности на соблюдение санкций.
В декабре 2014 года президент США Барак Обама подписал указ о «блокировании собственности определенных лиц и запрете определенных транзакций в отношении Крыма». После этого международные платежные системы Visa и MasterCard прекратили обслуживание своих карт на полуострове. Позже власти США разрешили частные некоммерческие переводы в Крым, однако ограничения в отношении юридических лиц продолжили действовать.