Банкам хотят разрешить открывать счета иностранцам без идентификации в России

В прошлую пятницу, 24 марта, в Госдуму поступил на рассмотрение законопроект, направленный на упрощение процедуры открытия счетов в российских банках для иностранных физических и юридических лиц, свидетельствуют материалы нижней палаты парламента. Соответствующие поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, внесли председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков, а также вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. ЦБ принимал участие в подготовке законопроекта и поддерживает его, сообщил представитель регулятора «Коммерсанту».

Документ позволяет клиенту иностранного банка стать клиентом российской кредитной организации удаленно – без проведении обязательной идентификации, если тот делегировал соответствующие полномочия иностранному юрлицу, которое проводило его идентификацию.

«Кредитные организации вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной организации финансового рынка… проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах», — говорится в законопроекте. Кроме того, уточняется, что Банк России вправе принять решение о запрете банкам поручать иностранной финансовой организации проведение идентификации.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что санкционная политика «недружественных» стран привела к прекращению деятельности международных платежных систем (МПС) Visa и Mastercard на территории России. «Как следствие, иностранные граждане, планирующие поездки в Россию… оказались отрезаны от российской банковской инфраструктуры», — отмечается в документе.